Finanzplanung für Controller: GuV, Bilanz und Liquidität in einem Modell

Finanzplanung für Controller heißt: GuV, Bilanz und Liquidität so zu planen, dass sie zusammenpassen – über mehrere Gesellschaften, Kostenstellen und Szenarien hinweg. In Excel gelingt das nur mit vielen verknüpften Dateien, die bei jeder Änderung nachgezogen werden müssen. Eine Finanzplanungssoftware für Controller sollte genau dieses Nachziehen überflüssig machen.

Dieser Beitrag zeigt, was integrierte Finanzplanung in der Praxis bedeutet, wo Excel an Grenzen stößt und worauf Sie bei der Auswahl einer Software achten sollten.

Was integrierte Finanzplanung bedeutet

Eine vollständige Finanzplanung besteht aus drei Teilplänen: der Ergebnisplanung (GuV), der Bilanzplanung und der Liquiditätsplanung. Integriert ist sie dann, wenn jede Annahme automatisch in allen drei Rechnungen wirkt.

Ein Beispiel: Steigt der Umsatz im März um 10 % und gilt ein Zahlungsziel von 60 Tagen, dann erhöhen sich die Forderungen im März und April, und der Zahlungseingang verschiebt sich in den Mai. Eine integrierte Planung zeigt diese Wirkung sofort – in GuV, Bilanz und Liquidität gleichzeitig, für jede Gesellschaft und jedes Szenario.

Wo Excel im Controlling an Grenzen stößt

• Eine Datei je Gesellschaft, Kostenstelle oder Szenario – jede Strukturänderung muss in allen Dateien nachgezogen werden.
• Verknüpfungen zwischen Dateien brechen, sobald jemand eine Zeile einfügt oder eine Datei umbenennt.
• Formeln wie SUMMEWENNS über mehrere Blätter sind kaum prüfbar.
• Szenarien bedeuten Kopien. Nach drei Planungsrunden weiß niemand mehr sicher, welche Version gilt.
• Bei tausenden Artikeln oder Kostenstellen wird die Datei langsam – mehr dazu unter Excel-Alternative für große Datensätze.

Das liegt nicht an fehlendem Excel-Können. Excel ist eine Tabellenkalkulation, keine Planungsumgebung.

Finanzplanung für Controller: Was die Software können sollte

Diese Fragen lohnen sich bei jeder Lösung, die Sie prüfen:

Anforderung	Warum es zählt
GuV, Bilanz und Liquidität sind verknüpft	Eine Änderung wirkt sofort in allen drei Rechnungen
Gesellschaften, Kostenstellen und Produkte sind Dimensionen	Neue Einheiten kommen hinzu, ohne das Modell umzubauen
Szenarien sind Teil des Modells	Plan, Forecast und Worst Case in einem Modell statt in drei Dateien
Formeln sind lesbar	Kollegen und Prüfer verstehen die Logik ohne Zellbezüge
Ist-Daten lassen sich aus Excel, CSV und Vorsystemen übernehmen	Die Buchhaltung fließt ein, ohne abzutippen
Mehrere Personen arbeiten mit klaren Rechten	Eine gültige Version für das ganze Team
Das Controlling ändert das Modell selbst	Anpassungen ohne IT-Projekt

Wie Quantrix Modeler das umsetzt

Quantrix Modeler ist ein mehrdimensionales Planungs- und Modellierungswerkzeug. Ein Modell besteht aus Matrizen mit benannten Dimensionen – Gesellschaften, Konten, Monate, Szenarien – und Formeln verweisen auf diese Namen statt auf Zellen:

Umsatz = Menge * Preis

Diese eine Zeile gilt für jede Gesellschaft, jeden Monat und jedes Szenario. Kommt eine Gesellschaft hinzu, wird sie als neues Element einer Dimension angelegt – die Formeln gelten bereits. GuV, Bilanz und Liquidität liegen in verknüpften Matrizen; eine geänderte Annahme rechnet sofort durch alle drei.

Mit Quantrix Qloud arbeitet das Team im Browser am selben Modell, mit Rechten dafür, wer was ändern darf. Ausführlicher zum Konzept: Willkommen in der Welt der mehrdimensionalen Finanzmodellierung.

Typische Einsatzgebiete im Controlling

• Unternehmensplanung und Budgetierung über mehrere Gesellschaften und Währungen
• Rollierender Forecast mit Ist-Daten aus der Buchhaltung
• Liquiditätsplanung mit Zahlungszielen, Finanzierung und Fremdwährung
• Investitions- und Projektrechnung mit Kapitalwert und interner Verzinsung über mehrere Szenarien
• Preis- und Produktkalkulation bei tausenden Artikeln

Häufige Fragen

Ersetzt Quantrix unser ERP oder unsere Buchhaltung?

Nein. Quantrix übernimmt die Ist-Daten aus Buchhaltung und ERP und ergänzt sie um Planung, Forecast und Szenarien. Die Buchhaltung bleibt, wo sie ist.

Wie aufwendig ist der Umstieg von Excel?

Die Logik wird neu aufgebaut, die Daten werden importiert. Das Ergebnis ist meist deutlich kleiner als die Excel-Lösung, weil jede Formel nur einmal geschrieben wird. Wir bauen das Modell gemeinsam mit Ihnen oder für Sie.

Gibt es Schulung und Betreuung auf Deutsch?

Ja. Als offizieller Quantrix-Partner für Europa schulen und betreuen wir auf Deutsch, Englisch, Russisch und Türkisch – für Unternehmen in Österreich, Deutschland und der Schweiz ebenso wie im übrigen Europa.

Testen Sie es an Ihrer eigenen Planung

Am schnellsten beurteilen Sie eine Planungssoftware, indem Sie einen Ausschnitt Ihrer eigenen Planung darin abbilden. Quantrix Modeler steht als Vollversion 30 Tage kostenlos zur Verfügung. Lizenzen und Preise finden Sie unter Quantrix Modeler & Qloud Lizenzen für Europa; wenn Sie das Modell lieber erstellen lassen möchten, sehen Sie sich unsere Schulungen und Services an.